转自：上观新闻

走进世博大道555号复旦大学保险应用创新研究院（下文简称：保创院）的校外办公室，映入眼帘的是墙上的12个大字：“复旦平台、上海力量、行业先声”。这是保创院的初心。

一年前的今天，3月16日，复旦大学与中国太平洋保险（集团）股份有限公司（下文简称：太保）在相辉堂举行启动仪式，共建实体运行科研机构——保创院，探索复旦新文科转型发展模式，助力金融强国建设和上海国际金融中心建设。这是复旦首次与保险行业头部企业合作成立文科类二级实体科研机构。

一年过去，保创院交出了怎样的答卷？这一力求打造“产学研政用”五位一体的新型研究机构如何在破局中探路、创新？

一个敏捷型的实体科研机构

采访这天，孔庆伟着一件黑色新中式外套，这是太保发行全球存托凭证（GDR）在伦敦证券交易所上市时，他所穿着的衣服。摊开的笔记本上，写着创建一年来，他对保创院的思考。

孔庆伟在城市建设、金融、保险等多个领域摸爬滚打数十年，“我很早就因江湾区域建设与复旦结缘，是‘复旦之友’，与复旦有深厚的感情。”从业界到学界，他觉得自己有了更多时间思考。

“一年来，我们着眼融通，做了些事，希望让复旦学者更多了解市场和社会，也让市场和社会更多了解复旦。”在他看来，保创院的建设始终放在国家教育改革大背景之下，始终放在上海“五个中心”建设的新要求之中，始终放在复旦“敢打头阵、勇当尖兵”的战略布局之内。

保创院是一家怎样的实体科研机构？孔庆伟，保创院执行理事长、上海金融业联合会常务副理事长脱口而出的词是“敏捷”。

何谓敏捷？梳理保创院一年来的大事记，一目了然。

在复旦与太保签订战略协议3个月后，2024年3月16日保创院揭牌成立。14天后，保创院与长江养老共建养老金融（保险）研究所。6月28日，保创院与太保寿险、公共卫生学院三方共建普惠保险研究所，探索跨学科交叉一体化科研合作模式。之后不到一个月，保创院又与太保科技、计算机学院共建数字保险研究所，布局人工智能、算法在保险领域的应用研究。

9月21日，保险高级研修班首期新锋金融人才培训项目（下文简称：新锋人才培训项目）正式开班。2天后，聚焦气候变化、绿色转型、特大型城市治理过程中的风险管控问题，绿色保险研究所成立。就此保创院学术科研的方向和基本盘已然锚定，十余项前沿课题正紧锣密鼓地展开。

12月29日，经保创院牵线，欧普照明股份有限公司（下文简称：欧普照明）与复旦大学签署建立“全球智慧照明校企联合实验室”合作协议，探索校企合作新模式。

“一年来，我们探索推出‘4+1+N’的发展模式，即面向金融五篇大文章，瞄准保险业在养老、普惠、绿色、数字化等领域的核心痛点，成立4个内设交叉研究所，创立1个高端培训品牌，筹建N个校企实验室。通过聚焦锻造研究院的基础研究能力，链接产学研一体化桥梁，培养复合型、应用型金融人才。”在太保集团与复旦大学战略合作一周年座谈上，保创院院长陈诗一分享。

耦合校内学科

冲在前面做交叉

褪去挂牌后的喜悦和激动，新生的保创院很快面临一系列开局之问——课题研究千头万绪，从何处开始破局？缺乏自有团队，研究力量由何而来？如何推动校企双方优势，获得最大程度的转化？

“我们理应冲在前面做交叉（学科研究），做复旦改革的试验田。”陈诗一介绍：“保创院不局限于保险，也不拘泥于研究。发挥‘乐高思维’，面向实际应用场景，企业出题，校企共答，用成果作答案，探索新文科多学科交叉发展的建设模式。”

保创院揭牌后几天内就组成队伍，在校内推门，和专家聊，和学院聊，带来社会经济发展的实际应用场景，寻找复旦学科交叉和学术研究资源，聚拢研究队伍，与企业共同酝酿课题，推进课题成熟一个启动一个，边破局边破题。

“养老金融（保险）研究所成立后，我们征集了长江养老公司内部各部门十几个研究课题，形成课题库，涉及养老保障三支柱、养老规划等多个领域。在此基础上，保创院工作团队主动探访经济学院、社政学院多位教授学者，深入交流课题研究意向。同时，保创院通过揭榜挂帅，向全校‘张榜’，由学者自主组队‘揭榜’。”长江养老保险股份有限公司研究员、保创院助理研究员陈泽介绍，“结合企业研究诉求与教授领域特长，最终定下3个急需攻关的研究课题，尝试从宏观、中观、微观三个层面回答养老金融这篇大文章中亟待解决的问题。”

目前，3项课题已完成中期答辩，预计三月底结题。“希望成果以双方共同名义呈报有关监管机构与政府部门，推动养老金融领域的相关政策创新。”

乘势快上，保创院联合太保寿险又推开了公共卫生学院（下文简称：公卫学院）的大门。在公卫学院会议室，预防医学、流行病学、卫生经济学等领域专家与太保寿险的普惠保险、产品开发、运营管理等条线部门技术骨干围坐，针对肺结节和甲状腺结节人群开发产品、长期护理保险高质量发展、商业保险目录建设的必要性等方面展开深入的交流。

不同于过去“一个课题找一位专家”的订单式合作，此次校企双方均派出团队，汇聚为跨学科交叉、多条线协作的联合体，同题共答。预计今年年中，由公卫学院院长何纳牵头，为患有肺结节和甲状腺结节的人群打造的新保险产品将正式亮相。

去年11月，第七届中国国际进口博览会上，公卫学院教授王颖代表课题组发布《全国长期护理保险运行模式与体系机制比较研究白皮书》，这是保创院首个对外公布的研究成果。

白皮书全面回顾了长期护理保险制度在各试点城市的实践历程，巧妙融合政策分析与理论探索的双重视角，对长护险的运行模式与体系机制进行了深入细致的剖析与比较。

在长护险从试点向全面推广加速推进的关键节点，太保寿险抛出这道全面回顾试点历程的综合题，王颖领衔课题组，接过答卷，将企业长期参与试点所积累的本土一线数据与国际前沿的科研理论相结合。

通过聚焦重点人群健康研究，课题组实地调研8个试点城市的长护险运行情况，并搜集研究49个试点城市的长护险方案，最终形成白皮书，为构建符合中国国情的长护险制度顶层设计，提供了坚实有力的科学依据和前瞻性的策略建议。

太保寿险策略规划经理、保创院助理研究员刘敏英透露：“未来，课题团队将进一步聚焦国内外长护险的实践经验，为探索建立适合我国国情的长护险制度建言献策。”

回看过去一年，据不完全统计，保创院团队以行业的应用需求为切入点，对接涵盖文、社、理、工、医在内的10多所院系和实体科研机构，推开20多位专家办公室的大门，先后与上海科学智能研究院、波士顿咨询、渣打银行、浦发银行、申万宏源、欧普照明等科研院所、金融机构和制造企业进行深入交流。

“这种‘小步快跑’的模式，让保创院架起应用场景与学术研究间的桥梁，产出政府看得上、企业用得上的科研产品，回应金融五篇大文章提出的新问题、新要求。”

打造产教融合的

终身教育体系

“没想到我们能将培训成果与应用场景需求结合，真正在产品层面落地。”今年2月，在新锋人才培训项目的新一轮培训中，一个7人小团队孵化和设计出全国首款阿尔茨海默病特定药品团体医疗保险发布。

“产品研发是一场与时间的赛跑。”团队组长、太保寿险上海分公司团险业务部总经理汤志翔回忆，去年9月21日世界阿尔茨海默病日，由保创院、国际金融学院、太保集团联合打造的新锋人才培训项目正式开班。这支由审计、寿险、科技、产寿险等条线组成的7人研究小组，在开班首日快速磨合，抢下普惠保险这道“命题作文”。

在集中脱产培训结束后，团队保持两周一会的节奏，用5个月时间，密集走访了解同业产品优势、市场购买需求，在跑市场中获悉民政局对相关药品有专项拨款支持，深入全国业务一线挖掘客户，紧锣密鼓推进产品落地。

环环相扣的背后，离不开新锋人才培训项目双导师制全程式帮扶、跟踪化服务的加持。在前期排摸市场空白、确定产品定位的过程中，学界导师、复旦大学社会学系教授李雪教授以国内外学术研究引导启发团队。进入产品研发与推广期，太保寿险副总经理代传江作为业界导师为团队打通整合集团内部各类资源。通过保创院的牵线搭桥，团队还从复旦大学附属华山医院收获更专业的产品改进建议。

以“五精”为理念，保创院通过精准定位、精心设计、精细运营，推进项目精进，打造经典的产教融合的终身教育体系，服务社会并实现自我造血功能的“第二条腿”。11月，保创院取得非学历教育办学资质，随后开始积极推动校外培训基地建设。

保创院究竟要培养怎样的人才队伍？长期与人才工作打交道的陈诗一一直在思考这个问题：

我们希望打造的是一支精干的团队，聚拢一群有突出科研能力、更有敏锐创新应用意识的年轻人才，逐步形成互相激发、彼此催化、能动创新的浓厚团队氛围，不断产出创新产品。

打造一支灵活的精干部队，保创院的着眼点不仅限于象牙塔，而是要让大学人才与企业、市场人才互融互通，形成终身教育的闭环。

产学研的化学反应正在持续。陈诗一透露，首期新锋人才培训项目结业之际，其他培训项目也已蓄势待发。保创院搭建自主科研团队的工作也正如火如荼开展，吸引更多高水平师资力量加盟，为新文科建设培育更为优渥、更为包容的创新土壤。

在复旦找矿、挖矿

再匹配资源

有了“4所1培训品牌”之后，保创院如何向外延伸，寻找更多创新发展方向？

孔庆伟从校企合作的“N”中找机会。他做了一个形象的比喻：“这一思路好比带着市场和社会的需求，来复旦找矿、挖矿，最后看能不能把资源匹配起来。”

“复旦有悠久的电光源历史，在电光源技术与智慧照明中持续发力。为何不与头部企业建立联合实验室？”保创院在复旦挖到的第一处矿是智慧照明。

走进欧普照明全球总部新办公楼，SDL（Software Defined Lighting）智慧光谱分析技术格外引人注目，通过还原自然光线，员工在室内也能享受蓝天及日落。去年9-10月，保创院往返于复旦与欧普照明间，联合光源与照明工程系、环境科学与工程系、工程与应用技术研究院等20余名专家教授与欧普研发中心的工程师，开展多次对话，共同找题。

两个月后，全球智慧照明校企联合实验室成立，将开展适老照明、人因照明、超大城市空间智慧照明等具有真实应用场景、符合市场需要的创新产品，并围绕保险服务能源合同管理设计创新产品。

“过去老师们习惯在‘院子’里做课题，往往和实践的需要有距离。这次我们另辟蹊径，将实验室放到企业，就是希望让老师走出学校，让学生走出教室，和经济主战场有更多的联系、有更多的共鸣、有更多的创新合作，为企业的高质量发展，也为学校科研体制改革、教育体制改革和人才体制改革找到载体。”

在孔庆伟看来，这需要在文化上打破学科领地意识，追求“‘失败宽容’与‘快速迭代’的平衡”，是一项利在长远的科研创新生态建设。

着力打造一支自主研究队伍，构建“一带一路金融服务联盟”，建设“保险CEO之家”品牌，着手银发教育体系建设，培养一批懂技术、懂产业、懂金融的领军型人才，实施人工智能赋能工程，促进保险业务与人工智能深度融合……让设计“顶天”，让功能“立地”。作为一个刚满周岁的实体科研机构，保创院对未来有更多设想，也有更多的新路要探。

“知者不惑，仁者无忧，勇者不惧。”会议室墙上挂着孔子格言，这道出孔庆伟从业界到学界的心声。

组 稿

校融媒体中心

文 字

赵天润、王越

图 片

李玲、保创院

视 频

李玲

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