证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2025-007

优先股代码：360029 优先股简称：上银优1

可转债代码：113042 可转债简称：上银转债

上海银行股份有限公司

董事会2025年第二次会议决议公告

上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

公司董事会2025年第二次会议于2025年3月20日以现场加视频接入方式召开，会议通知已于2025年3月10日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事17人，实际出席董事15人，施红敏副董事长、牛韧职工董事委托金煜董事长代为出席并表决。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

本次会议由金煜董事长主持，会议经审议并通过以下议案：

一、关于修订《风险偏好陈述书》的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

二、关于2025年度市场风险限额方案的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

三、关于2025年度市场风险压力测试方案的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

四、关于2025年度流动性风险限额方案的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

五、关于2025年度流动性风险压力测试方案的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

六、关于《2024年度并表管理报告》的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

七、关于《2024年度内部资本充足评估报告》的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

八、关于《2024年度全面风险管理报告》的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

九、关于《2024年度合规风险管理自我评估报告》的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

十、消费者权益保护2024年度工作情况和2025年度工作计划

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

十一、关于与上海联和投资有限公司及相关企业关联交易的议案

公司独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会已事先审议通过本议案，并一致同意提交公司董事会审议。公司独立董事一致同意本议案。

表决情况：同意15票，反对0票，弃权0票。

本议案回避表决董事：叶峻、应晓明。

详见公司在上海证券交易所披露的关于关联交易事项的公告。

十二、关于与上海国际港务（集团）股份有限公司及相关企业关联交易的议案

公司独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会已事先审议通过本议案，并一致同意提交公司董事会审议。公司独立董事一致同意本议案。

表决情况：其中，存款业务，同意16票，反对0票，弃权0票；授信批复调整，同意16票，反对0票，弃权0票。

本议案回避表决董事：顾金山。

详见公司在上海证券交易所披露的关于关联交易事项的公告。

十三、关于与中国建银投资有限责任公司及相关企业关联交易的议案

公司独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会已事先审议通过本议案，并一致同意提交公司董事会审议。公司独立董事一致同意本议案。

表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

本议案回避表决董事：庄喆。

详见公司在上海证券交易所披露的关于关联交易事项的公告。

十四、关于与上银国际（深圳）有限公司关联交易的议案

公司独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会已事先审议通过本议案，并一致同意提交公司董事会审议。公司独立董事一致同意本议案。

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

本议案回避表决董事：金煜、施红敏、牛韧。

详见公司在上海证券交易所披露的关于关联交易事项的公告。

十五、关于与上银理财有限责任公司关联交易的议案

公司独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会已事先审议通过本议案，并一致同意提交公司董事会审议。公司独立董事一致同意本议案。

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

本议案回避表决董事：金煜、施红敏、牛韧。

详见公司在上海证券交易所披露的关于关联交易事项的公告。

十六、关于与上海尚诚消费金融股份有限公司关联交易的议案

公司独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会已事先审议通过本议案，并一致同意提交公司董事会审议。公司独立董事一致同意本议案。

表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

本议案回避表决董事：金煜、施红敏、牛韧。

详见公司在上海证券交易所披露的关于关联交易事项的公告。

会议还听取了《关于2024年度业务连续性管理自评估工作的报告》《2024年度内部评级模型验证报告》《关于新资本协议实施工作进展情况的报告》《关于市场风险管理专项审计的报告》。

特此公告。

上海银行股份有限公司董事会

2025年3月21日

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2025-008

优先股代码：360029 优先股简称：上银优1

可转债代码：113042 可转债简称：上银转债

上海银行股份有限公司

关于关联交易事项的公告

上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 交易内容：

1、经公司董事会2025年第二次会议审议通过，同意吸收上海联和投资有限公司（以下简称“联和投资”）及相关企业存款，自董事会审议通过之日起至2026年3月31日，存款日均余额不超过折合人民币100亿元，联和投资及相关60家企业共同使用上述额度。

2、经公司董事会2025年第二次会议审议通过，同意吸收上海国际港务（集团）股份有限公司（以下简称“上港集团”）及相关企业存款，自董事会审议通过之日起至2026年3月31日，存款日终余额不超过折合人民币150亿元，上港集团及相关33家企业共同使用上述额度。

3、经公司董事会2025年第二次会议审议通过，同意对上港集团授信的主要业务品种额度上限进行调整。

4、经公司董事会2025年第二次会议审议通过，同意吸收中国建银投资有限责任公司（以下简称“建银投资”）及相关企业存款，自董事会审议通过之日起至2026年3月31日,存款日均余额不超过折合人民币50亿元，建银投资及相关14家企业共同使用上述额度。

5、经公司董事会2025年第二次会议审议通过，同意对上银国际（深圳）有限公司（以下简称“上银国际深圳”）的贷款定价进行调整，其他业务要素保持不变。

6、经公司董事会2025年第二次会议审议通过，同意与上银理财有限责任公司（以下简称“上银理财”）签订《上银理财有限责任公司理财产品托管协议（统一交易协议）》（以下简称“《统一交易协议》”），约定协议期限为3年，预计协议项下发生的托管费不超过人民币5亿元。

7、经公司董事会2025年第二次会议审议通过，同意给予上海尚诚消费金融股份有限公司（以下简称“尚诚消费金融”）人民币100亿元授信额度，授信有效期2年。

● 回避表决事宜：

关联董事叶峻先生、应晓明先生对与联和投资及相关企业的关联交易事项回避表决；

关联董事顾金山先生对与上港集团及相关企业的关联交易事项回避表决；

关联董事庄喆先生对与建银投资及相关企业的关联交易事项回避表决。

关联董事金煜先生、施红敏先生、牛韧先生对与上银国际深圳、上银理财、尚诚消费金融的关联交易事项回避表决。

● 上述关联交易均属于公司日常业务经营中的正常业务，对公司的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。

一、关联交易概述

（一）与联和投资的关联交易

经公司董事会2025年第二次会议审议通过，同意吸收联和投资及相关企业存款，自董事会审议通过之日起至2026年3月31日，存款日均余额不超过折合人民币100亿元，联和投资及相关60家企业共同使用上述额度。

联和投资及相关企业属于公司关联方，本次交易构成关联交易。

（二）与上港集团的关联交易

1、经公司董事会2025年第二次会议审议通过，同意吸收上港集团及相关企业存款，自董事会审议通过之日起至2026年3月31日，存款日终余额不超过折合人民币150亿元，上港集团及相关33家企业共同使用上述额度。

2、经公司董事会六届三十七次会议审议通过，同意给予上港集团债务融资工具授信额度不超过人民币60亿元，用于债务融资工具承销、持券、债券投资交易专项授信业务，授信有效期2年，担保方式为信用。

经公司董事会2025年第二次会议审议通过，同意对上述授信的主要业务品种额度上限进行调整，其他业务要素保持不变。

上港集团及相关企业属于公司关联方，本次交易构成关联交易。

（三）与建银投资的关联交易

经公司董事会2025年第二次会议审议通过，同意吸收建银投资及相关企业存款，自董事会审议通过之日起至2026年3月31日，存款日均余额不超过折合人民币50亿元，建银投资及相关14家企业共同使用上述额度。

建银投资及相关企业属于公司关联方，本次交易构成关联交易。

（四）与上银国际深圳的关联交易

经公司董事会六届三十一次会议审议通过，同意给予上银国际深圳人民币2亿元授信额度，用于流动资金贷款，授信有效期3年，担保方式为提供股权、资管计划产品等资产或收益权质押担保。

经公司董事会2025年第二次会议审议通过，同意对上银国际深圳贷款定价进行调整，其他业务要素保持不变。

上银国际深圳属于公司关联方，本次交易构成关联交易。

（五）与上银理财的关联交易

经公司董事会2025年第二次会议审议通过，同意与上银理财签订《统一交易协议》，约定协议期限为3年，协议项下预计发生的托管费不超过人民币5亿元。

上银理财属于公司关联方，本次交易构成关联交易。

（六）与尚诚消费金融的关联交易

经公司董事会2025年第二次会议审议通过，同意给予尚诚消费金融人民币100亿元授信额度，主要用于同业借款、股东存款、同业拆借、债券承销、持券及债券投资等业务，授信有效期2年。

尚诚消费金融属于公司关联方，本次交易构成关联交易。

上述关联交易均不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

二、关联方介绍

（一）关联关系介绍

联和投资为持有公司5%以上股份的主要股东，公司董事叶峻先生同时担任联和投资董事长，公司董事应晓明先生同时担任联和投资监事、首席财务官，因此联和投资属于公司金融监管总局规则和证监会规则关联方。相关60家企业均属于联和投资实际控制的企业。

上港集团为持有公司5%以上股份的主要股东，公司董事顾金山先生同时担任上港集团董事长，因此上港集团属于公司金融监管总局规则和证监会规则关联方。相关33家企业均属于上港集团控制的企业。

建银投资为持有公司4.84%股份的主要股东，公司董事庄喆先生同时担任建银投资董事、副总裁，因此建银投资属于公司金融监管总局规则和证监会规则关联方。相关14家企业均属于建银投资实际控制的企业。

上银国际深圳为公司间接控制的法人，公司高级管理人员朱守元先生担任上银国际深圳董事长，因此上银国际深圳属于公司金融监管总局规则关联方。

上银理财为公司全资控股的子公司，因此上银理财属于公司金融监管总局规则关联方。

尚诚消费金融为公司可施加重大影响的法人，因此尚诚消费金融属于公司融监管总局规则关联方。

（二）关联方基本情况

1、联和投资基本情况

联和投资成立于1994年9月，注册资本100亿元，企业性质为有限责任公司（国有独资），法定代表人为秦健，实际控制人为上海市国有资产监督管理委员会，直接持有联和投资100%股权，注册地址为上海市高邮路19号，经营范围为对重要基础设施建设项目、企业技术改造、高科技、金融服务、农业、房地产及其它产业发展项目的投资业务，咨询代理，代购代销业务，信息研究和人才培训业务。

2、上港集团基本情况

上港集团成立于1988年10月，注册资本232.81亿元，企业性质为股份有限公司，法定代表人为顾金山，实际控制人为上海市国有资产监督管理委员会，注册地址为中国（上海）自由贸易试验区临港新片区同汇路1号综合大楼A区4楼，经营范围为国内外货物（含集装箱）装卸（含过驳）、储存、中转和水陆运输；集装箱拆拼箱、清洗、修理、制造和租赁；国际航运、仓储、保管、加工、配送及物流信息管理；为国际旅客提供候船和上下船舶设施和服务；船舶引水、拖带，船务代理，货运代理；为船舶提供燃物料、生活品供应等船舶港口服务；港口设施租赁；港口信息、技术咨询服务；港口码头建设、管理和经营；港口起重设备、搬运机械、机电设备及配件的批发及进出口。

3、建银投资基本情况

建银投资成立于1986年6月，注册资本206.92亿元，企业性质为有限责任公司（国有独资），法定代表人为刘志红，实际控制人为财政部，间接持有建银投资100%股权，注册地址为北京市西城区闹市口大街１号院2号楼7-14层，经营范围为投资与投资管理，资产管理与处置，企业管理，房地产租赁，咨询。

4、上银国际深圳基本情况

上银国际深圳成立于2017年5月，注册资本20,098万元，企业性质为有限责任公司（港澳台法人独资），法定代表人为茅彦民，由公司全资控股，注册地址为深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司），经营范围主要为在国家允许外商投资的领域依法进行投资，为其投资者提供咨询服务，为其关联公司提供与其投资有关的市场信息、投资政策等咨询服务，承接其母公司和关联公司的服务外包业务（在特别管理措施范围内投资须经审批）等。

5、上银理财基本情况

上银理财成立于2022年3月，注册资本30亿元，企业性质为其他有限责任公司，由公司全资控股，法定代表人张晓健，注册地址为上海市中山南路666号2幢2号实际楼层2层、3层，经营范围为（一）面向不特定社会公众公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；（二）面向合格投资者公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；（三）理财顾问和咨询服务；（四）经银保监会批准的其他业务。

6、尚诚消费金融基本情况

尚诚消费金融成立于2017年8月，注册资本16.24亿元，企业性质为股份有限公司，公司股东包括公司（持股比例42.74%）、携程旅游网络技术（上海）有限公司（持股比例42.17%）、深圳市德远益信投资有限公司（持股比例7.70%）、无锡长盈科技有限公司（持股比例7.39%），法定代表人姚秦，注册地址为上海市长宁区延安西路889号23楼、24楼、25楼。经营范围为发放个人消费贷款，接受股东境内子公司及境内股东的存款，向境内金融机构借款，经批准发行金融债券，境内同业拆借，与消费金融相关的咨询、代理业务，代理销售与消费贷款相关的保险产品，固定收益类证券投资业务。

三、关联交易的定价政策

公司本次与联和投资及相关企业、上港集团及相关企业、建银投资及相关企业、上银国际深圳、上银理财，以及尚诚消费金融的关联交易均遵循一般商业规则，交易定价与交易条件不优于其它同类非关联方业务。

四、关联交易的目的以及对上市公司的影响

本次关联交易均为公司的正常业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

五、关联交易应当履行的审议程序

本次与联和投资及相关企业的存款类关联交易为企业存款年度预计，金额为不超过折合人民币100亿元，达到公司上季末资本净额1%以上，达到重大关联交易认定标准；累计关联交易金额曾达到公司上季末资本净额5%以上，包含本次交易在内的新发生关联交易金额累计达到公司上季末资本净额1%以上，达到重大关联交易认定标准。

本次与上港集团及相关企业的存款类关联交易为企业存款年度预计，金额为不超过折合人民币150亿元，达到公司上季末资本净额1%以上，达到重大关联交易认定标准；累计关联交易金额曾达到公司上季末资本净额5%以上，包含本次交易在内的新发生关联交易金额累计达到公司上季末资本净额1%以上，达到重大关联交易认定标准。

本次与上港集团的授信类关联交易涉及原经董事会审议通过的关联交易事项的主要条款（主要业务品种额度上限）变更，应重新履行审批程序。

本次与建银投资及相关企业的存款类关联交易为企业存款年度预计，金额为不超过折合人民币50亿元，达到公司上季末资本净额1%以上，达到重大关联交易认定标准；包含本次交易在内的累计关联交易金额首次达到公司上季末资本净额5%以上，达到重大关联交易认定标准。

本次与上银国际深圳的授信类关联交易涉及原经董事会审议通过的关联交易事项的主要条款（贷款定价）变更，应重新履行审批程序。

本次与上银理财的服务类关联交易协议签订形式为统一交易协议，金额为不超过人民币5亿元，不足公司上季末资本净额1%，未达到重大关联交易认定标准；累计关联交易金额曾达到公司上季末资本净额5%以上，包含本次交易在内的新发生关联交易金额累计达到公司上季末资本净额1%以上，达到重大关联交易认定标准。

本次与尚诚消费的授信类关联交易金额为人民币100亿元，达到公司上季末资本净额1%以上，达到重大关联交易认定标准；包含本次交易在内的累计关联交易金额首次达到公司上季末资本净额5%以上，达到重大关联交易认定标准。

经公司独立董事专门会议2025年第二次会议、董事会关联交易控制委员会2025年第二次会议审议通过，同意将《关于与上海联和投资有限公司及相关企业关联交易的议案》《关于与上海国际港务（集团）股份有限公司及相关企业关联交易的议案》《关于与中国建银投资有限责任公司及相关企业关联交易的议案》《关于与上银国际（深圳）有限公司关联交易的议案》《关于与上银理财有限责任公司关联交易的议案》《关于与上海尚诚消费金融股份有限公司关联交易的议案》提交董事会审议。公司董事会2025年第二次会议审议通过上述议案，除关联董事回避表决相关议案外，其他董事均同意上述议案，公司独立董事一致同意上述议案。

六、备查文件

上海银行独立董事过半数同意的证明文件

特此公告。

上海银行股份有限公司董事会

2025年3月21日