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上周市场从 3431 跌至 3364,客户忧心,如何安抚?

上周市场连续调整,其实除了题目所说的上证外,调整更激烈的同样是前期上涨更快速的港股。恒生科技20号,21号两天直接回撤了6.65%,所以在周五时,开始有朋友问我,“很多客户非常担心,该如何和客户沟通,安抚他们担忧的心呢?

我反手就将这一问题丢给了我们自己的AI智能体(“九思汇智部落”服务号),大概过了一小会,服务号就给了我答案:

九思AI智能体

“ 核心沟通策略”👇👇

1.共情先行,切换视角

避免泛泛的“理解您的感受”:

改用:“市场波动确实让人不安,但每次调整都是检验投资逻辑的机会。我们更关注持仓品种的长期价值是否发生变化。”

2.数据支撑,淡化短期波动

引用历史数据(知识库表4-2):

“2007年高点买入持有7年仍有7.8%年化收益,2015年高点持有5年也有6.39%年化收益。当前调整反而是低位布局窗口。”

3.换框技巧,重构认知

将“亏损”转换为“未赚到”或‘暂时浮亏”:

“市场短期回调≠永久损失,反而是优质资产的价值再发现过程。就像2018年熊市后,2019-2020年偏股基金指数涨幅超60%。”

4.行动建议,强化掌控感

检视持仓:确认标的逻辑是否变化,无实质恶化则建议持有

定投策略:低位持续摊薄成本,避免情绪化操作

仓位管理:若影响生活可适度调仓,但避免底部离场

话术示例

“市场波动本质是风险释放过程,我们更应关注持仓基金的底层资产质量。就像种树需要经历四季,投资也需要穿越周期。建议您暂时减少盯盘频率,我们本周可做一次持仓诊断,明确后续应对方案。”(注:沟通需结合客户具体持仓和风险承受能力调整话术,保持真诚客观)

大家感受一下,上面的回答怎么样?我感觉是魔法打败了魔法。

什么意思呢?因为这个AI智能体是基于我们自己过去七年的知识库所生成的,后台对其设定为:

“不联网”且“所有的回答以知识库检索的内容为准,若检索不到,则建议用户直接询问deepseek,而不是自己推测回答。”

即,小巴老师给出的答案都是基于九思过去7年多几百万字的自建知识库的积累(每年公众号输出几十万字,内刊,书籍等还有几十万字),而不是其它数据库和知识库。而上面的回答,从系统性和专业性上而言,其实已经超出了我们可以单独给出的答案。

只是,在个性化方面,可能我们可以做到更加契合和有针对性,以及在互动交流的连续性上可以做的更好。

而如果只将其当做一个号码百事通,有关财富管理所有环节的问题(除了最新产品的信息之外,这部分信息需要不断填充知识库)可以万事不决问“小巴”,将其当做一个财富管理业务私人助理或智能客服,还是够用的。

所以,在试用了半个月之后,我们今天正式将这个工具介绍给大家。欢迎大家试用!现在都是免费的,后续继续迭代和升级,我们也会将其给到与我们合作的机构以及付费用户做为增值服务继续免费使用。

(“九思汇智部落”服务号)

p.s.其实有关安抚话题内容的问题,我也同步喂给了deepseek,豆包,元宝,kimi等,它们的答案有些也还不错,但是有个最大的bug时,不够严谨,即数据和内容天马行空的比较多,就像上面我们所说的,我们在设置智能体回答时,很明确的进行了限制,“所有的回答以知识库检索的内容为准,若检索不到,则建议用户直接询问deepseek,而不是自己推测回答。”

这也是我们在使用AI时的一大痛点,就是它们往往会故作聪明,总是给我们一个似是而非的答案,这些在通识领域问题还不大,涉及到专业领域,问题可能就会很大。

现在买入立省200,只需699元,同时加赠ETF绝对成交学员版课件、《绝对成交:理财经理话术内训手册》出版书籍一本。

同时,后续更多赋能财富管理的ai智能体也会优先满足我们的付费用户(线上专栏或年卡用户)或机构合作客户使用。

(转自:巴蜀养基场)

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