2025年3月29日，万家基金管理有限公司发布万家日日薪货币市场证券投资基金2024年年度报告。报告显示，该基金在过去一年中，基金份额总额、净资产合计等关键指标均出现显著增长，同时在收益表现、投资策略以及费用支出等方面呈现出一系列特点。以下是对该基金年报的详细解读。

主要财务指标：盈利与规模双增长

本期利润大幅增长

万家日日薪货币市场基金2024年实现了可观的利润。从各份额类别来看，万家日日薪A本期利润为267,412,162.69元，万家日日薪B为77,368,076.83元，万家日日薪E虽成立时间较短（自2024年11月6日起增设），但也有2,595.03元的利润 。与2023年相比，万家日日薪A从628,044.61元增长至267,412,162.69元，万家日日薪B从75,046,902.61元增长至77,368,076.83元，利润增长明显。

份额类别	2024年本期利润（元）	2023年本期利润（元）	变动金额（元）	变动率
万家日日薪A	267,412,162.69	628,044.61	266,784,118.08	42478.61%
万家日日薪B	77,368,076.83	75,046,902.61	2,321,174.22	3.09%
万家日日薪E	2,595.03	-	-	-

资产净值显著提升

报告期末，基金资产净值规模大幅增长。2024年末，万家日日薪A的期末基金资产净值为36,526,777,304.27元，万家日日薪B为3,389,033,738.22元，万家日日薪E为1,081,791.19元 。整体基金资产净值从2023年末的3,650,336,034.07元增长至2024年末的39,916,892,833.68元，增长幅度高达993.47%。

年份	期末基金资产净值（元）	变动金额（元）	变动率
2023年	3,650,336,034.07	-	-
2024年	39,916,892,833.68	36,266,556,799.61	993.47%

基金净值表现：超越业绩比较基准

各份额类别净值收益率可观

万家日日薪各份额类别在2024年均取得了较好的净值收益率，且超过同期业绩比较基准收益率。其中，万家日日薪A的基金份额净值收益率为1.7381%，同期业绩比较基准收益率为0.3510%；万家日日薪B的基金份额净值收益率为1.9790%，同期业绩比较基准收益率为0.3510%；万家日日薪E的基金份额净值收益率为0.2515%，同期业绩比较基准收益率为0.0537% 。

份额类别	2024年份额净值收益率（%）	同期业绩比较基准收益率（%）	超越幅度（%）
万家日日薪A	1.7381	0.3510	1.3871
万家日日薪B	1.9790	0.3510	1.6280
万家日日薪E	0.2515	0.0537	0.1978

长期业绩表现良好

从过去五年数据看，万家日日薪A净值收益率为9.6774%，万家日日薪B为10.9986% 。长期业绩表现显示出该基金在货币市场基金中的竞争力。

投资策略与运作：稳健应对市场变化

投资策略

2024年全球经济环境复杂多变，国内经济在政策支持和外部压力的双重影响下波动中逐步复苏。万家日日薪货币市场基金秉持稳健投资策略，通过资产负债双向管理，在收益率高点引入负债并配置资产，保持中高仓位，并通过杠杆操作和波段操作增厚收益 。

市场环境应对

在不同季度，基金根据经济数据和政策变化灵活调整。如一季度国内经济基本面出现积极信号，央行下调存款准备金率，基金把握市场对宽松政策定价充分的时机；二季度基本面景气度回落，基金应对宽信用政策落地较慢等情况；三季度经济数据整体偏弱，基金关注央行调降公开市场操作利率等政策；四季度央行实施适度宽松货币政策，基金保持流动性充裕的应对策略 。

管理人展望：关注经济不确定性

展望2025年，管理人认为全球经济仍面临诸多不确定性，国内经济在政策支持下有望逐步复苏，但需求不足和部分行业产能过剩的问题仍需关注。货币政策基调由稳健转向适度宽松，可能更加重视对存量市场的盘活，货币市场收益率可能整体保持高位 。货币基金作为流动性管理品种，抗波动性强，再投资时间短，在震荡市中可能有较好表现。

费用分析：管理与托管费用增长

基金管理费

2024年当期发生的基金应支付的管理费为52,010,736.94元，相较于2023年的8,504,695.33元，增长了511.55% 。其中，应支付销售机构的客户维护费为25,438,365.95元，应支付基金管理人的净管理费为26,572,370.99元。

年份	当期发生的基金应支付的管理费（元）	变动金额（元）	变动率
2023年	8,504,695.33	-	-
2024年	52,010,736.94	43,506,041.61	511.55%

基金托管费

2024年当期发生的基金应支付的托管费为10,402,147.37元，相比2023年的1,700,939.05元，增长了511.56% 。托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。

年份	当期发生的基金应支付的托管费（元）	变动金额（元）	变动率
2023年	1,700,939.05	-	-
2024年	10,402,147.37	8,701,208.32	511.56%

交易与投资收益分析

利息与投资收益

2024年营业总收入为480,790,931.22元，其中利息收入为339,720,291.49元，投资收益为141,070,639.73元 。利息收入中，存款利息收入为310,924,971.91元，买入返售金融资产收入为28,795,319.58元；投资收益主要来自债券投资收益，为141,070,639.73元 。与2023年相比，营业总收入从92,427,784.67元增长至480,790,931.22元，增长幅度达420.18%。

年份	营业总收入（元）	利息收入（元）	投资收益（元）
2023年	92,427,784.67	46,955,210.96	45,472,573.71
2024年	480,790,931.22	339,720,291.49	141,070,639.73

债券投资收益

债券投资收益在2024年表现突出，债券投资收益——利息收入为133,993,953.19元，债券投资收益——买卖债券差价收入为7,076,686.54元 。与2023年相比，债券投资收益——利息收入从42,373,029.96元增长至133,993,953.19元，增长了216.22%；债券投资收益——买卖债券差价收入从3,099,543.75元增长至7,076,686.54元，增长了128.29%。

年份	债券投资收益——利息收入（元）	变动金额（元）	变动率	债券投资收益——买卖债券差价收入（元）	变动金额（元）	变动率
2023年	42,373,029.96	-	-	3,099,543.75	-	-
2024年	133,993,953.19	91,620,923.23	216.22%	7,076,686.54	3,977,142.79	128.29%

关联交易：遵循市场规则

关联方交易情况

本基金在报告期内，未通过关联方交易单元进行股票、债券及债券回购交易，也未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易 。在承销期内，本基金也未直接购入关联方所承销的证券。

关联方报酬

2024年，基金与关联方在报酬支付上，如基金管理费、托管费及销售服务费等，均按照合同约定的费率和方式进行支付 。例如，基金管理费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提，托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提等。

基金份额持有人结构与变动

持有人户数与结构

期末基金份额持有人户数为2,463,227户，其中万家日日薪A持有人户数为1,996,818户，万家日日薪B为468,656户，万家日日薪E为9户 。从持有人结构看，机构投资者持有份额占总份额比例为0.12%，个人投资者持有份额占总份额比例为99.88% 。

份额类别	持有人户数（户）	机构投资者持有份额占比（%）	个人投资者持有份额占比（%）
万家日日薪A	1,996,818	0.00	100.00
万家日日薪B	468,656	1.33	98.67
万家日日薪E	9	92.67	7.33
合计	2,463,227	0.12	99.88

份额变动

2024年基金份额变动显著，万家日日薪A期初份额为33,720,454.22份，期末为36,526,777,304.27份，增长了36,493,056,850.05份；万家日日薪B期初份额为3,616,615,579.85份，期末为3,389,033,738.22份，减少了227,581,841.63份；万家日日薪E自2024年11月6日增设，期初份额为0，期末为1,081,791.19份 。整体基金份额总额从期初的3,650,336,034.07份增长至期末的39,916,892,833.68份，增长幅度高达993.47%。

份额类别	期初份额（份）	期末份额（份）	变动份额（份）	变动率
万家日日薪A	33,720,454.22	36,526,777,304.27	36,493,056,850.05	10822.24%
万家日日薪B	3,616,615,579.85	3,389,033,738.22	-227,581,841.63	-6.29%
万家日日薪E	0	1,081,791.19	1,081,791.19	-
合计	3,650,336,034.07	39,916,892,833.68	36,266,556,799.61	993.47%

风险提示

尽管万家日日薪货币市场基金在2024年取得了较好的业绩，但投资者仍需关注以下风险： 1. 市场风险：全球经济不确定性以及国内经济需求不足和部分行业产能过剩问题，可能影响货币市场收益率，进而影响基金收益。 2. 信用风险：虽然基金投资于具有良好信用等级的证券且分散化投资，但仍存在交易对手未履行合约责任或证券发行人违约的风险。 3. 流动性风险：一方面，基金份额持有人可随时要求赎回基金份额；另一方面，投资品种所处交易市场不活跃可能带来变现困难。尽管基金管理人采取了一系列措施管理流动性风险，但仍需投资者关注。

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