2024年，申万菱信智能驱动股票型证券投资基金在复杂的市场环境中面临诸多挑战与机遇。从最新披露的2024年年报来看，该基金在份额、净资产、业绩表现以及费用等方面呈现出显著变化。这些变化不仅反映了基金过去一年的运作成效，也为投资者展望未来投资前景提供了重要参考。
基金业绩：净利润扭亏为盈，净值表现优于基准
主要会计数据：净利润大幅增长
2024年，申万菱信智能驱动股票基金实现了净利润的大幅增长，成功扭亏为盈。数据显示，2024年该基金净利润为63,277,656.19元，而2023年则亏损61,990,855.06元。这一转变主要得益于投资收益的提升，2024年投资收益为22,363,327.94元，相比2023年的 -52,260,612.49元有了显著改善，其中股票投资收益从2023年的 -56,333,564.36元转为2024年的13,519,620.98元。
| 年份 | 净利润（元） | 投资收益（元） | 股票投资收益（元） |
|---|---|---|---|
| 2024年 | 63,277,656.19 | 22,363,327.94 | 13,519,620.98 |
| 2023年 | -61,990,855.06 | -52,260,612.49 | -56,333,564.36 |
基金净值表现：超越业绩比较基准
2024年，申万菱信智能驱动股票A类产品净值增长率为14.90%，C类产品为14.45%，同期业绩比较基准收益率均为11.91%。从长期来看，A类产品自基金合同生效起至2024年末份额累计净值增长率达211.09%，C类产品为 -15.93%。
| 基金类别 | 2024年净值增长率 | 同期业绩比较基准收益率 | 自基金合同生效起至2024年末份额累计净值增长率 |
|---|---|---|---|
| 申万菱信智能驱动股票A | 14.90% | 11.91% | 211.09% |
| 申万菱信智能驱动股票C | 14.45% | 11.91% | -15.93% |
份额与资产：份额缩水45%，净资产骤降50%
基金份额变动：赎回压力较大
2024年，该基金面临较大的赎回压力，总份额从期初的235,516,603.95份降至期末的102,282,002.68份，减少了133,234,601.27份，缩水幅度约45%。其中，A类份额从182,839,388.75份降至48,432,706.09份，C类份额从52,677,215.20份增至53,849,296.59份。
| 基金类别 | 期初份额（份） | 期末份额（份） | 份额变动（份） | 变动幅度 |
|---|---|---|---|---|
| 申万菱信智能驱动股票A | 182,839,388.75 | 48,432,706.09 | -134,406,682.66 | -73.50% |
| 申万菱信智能驱动股票C | 52,677,215.20 | 53,849,296.59 | 1,172,081.39 | 2.23% |
净资产变动：资产规模大幅下降
受份额赎回及市场波动影响，基金净资产从期初的542,601,326.66元降至期末的269,156,405.95元，减少了273,444,920.71元，降幅约50%。
投资策略与展望：把握科技产业机遇
投资策略：适应市场变化调整结构
2024年A股市场波动较大，年初受流动性因素影响快速调整又修复。前三季度，基金配置较为均衡，选股侧重具备全球竞争力的行业龙头、盈利预期清晰及格局较好的企业。9月底政策变化后，市场偏好科技成长方向，四季度基金逐步调整结构，提升组合对科技成长股的配置。
市场展望：看好国内科技产业
管理人认为，2025年虽外部环境复杂，但国内财政和货币政策有望更积极，对中国经济长期发展有信心。中国已涌现一批在世界科技产业前沿有影响力的公司，代表经济未来发展方向。股市外部环境相对友好，将积极寻找符合产业变革趋势的核心公司，优化组合配置。
费用分析：管理费等费用随资产规模下降
管理费用：费率调整致费用下降
2024年当期发生的基金应支付管理费为5,728,519.34元，较2023年的8,436,907.32元有所下降。自2023年8月21日起，基金管理费年费率从1.50%降至1.20%，这一调整使得管理费用相应减少。
| 年份 | 当期发生的基金应支付管理费（元） | 基金管理费年费率 |
|---|---|---|
| 2024年 | 5,728,519.34 | 1.20% |
| 2023年 | 8,436,907.32 | 1.50% |
托管费用：费率调整影响费用
2024年当期发生的基金应支付托管费为954,753.23元，低于2023年的1,406,151.21元。自2023年8月21日起，基金托管费年费率从0.25%降至0.20%，导致托管费用降低。
| 年份 | 当期发生的基金应支付托管费（元） | 基金托管费年费率 |
|---|---|---|
| 2024年 | 954,753.23 | 0.20% |
| 2023年 | 1,406,151.21 | 0.25% |
风险提示与投资建议
风险提示
- 份额赎回风险：2024年基金份额大幅缩水，若赎回趋势延续，可能影响基金规模稳定性及投资策略实施。
- 市场波动风险：尽管2024年基金业绩好转，但A股市场波动大，科技成长股受政策及市场情绪影响大，未来业绩可能波动。
投资建议
- 关注基金规模变化：投资者需关注基金份额及资产规模变化，若规模持续缩减，可能影响基金运作效率。
- 结合市场趋势：鉴于管理人看好国内科技产业，投资者可结合自身风险承受能力，关注基金在科技领域的投资布局及业绩表现。
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