转自：中国经营网

本报记者 樊红敏 北京报道

一则突发公告揭开了瀚华金控内部暗藏的“疮疤”。

瀚华金控（03903.HK）3月25日发布公告称，公司最近收到公司执行董事张国祥及公司秘书任为栋家属的通知，二人目前均已被采取刑事强制措施，原因与沈阳市公安局对公司一家非全资附属公司辽宁富安金融资产管理有限公司（以下简称“辽宁富安资产”）挪用资金展开调查有关。

《中国经营报》记者注意到，2024年10月前后，瀚华金控及其旗下公司所持辽宁富安资产合计60%的股权已被沈阳市公安局某分局冻结。另外，距离此次公告不到一个月之前，辽宁富安资产从法定代表人、董事长、经理到监事长等高管进行了大换血。

就张国祥、任为栋涉嫌挪用资金规模，辽宁富安资产股权被冻结的原因等相关问题，记者曾多次致电致函瀚华金控及辽宁富安资产方面，不过，截至记者发稿，均未收到回应。

公开资料显示，张国祥是瀚华金控创始人，自2013年3月起担任瀚华金控董事长、执行董事，目前为瀚华金控执行董事。2016年，他参与创办富民银行，一直担任富民银行董事长直到2024年9月卸任。

涉嫌资金挪用

“截至本公告日期，公司就该事件收到的信息有限，若后续获得进一步资料，将根据上市规则的规定在适当时候进一步刊发公告。”瀚华金控在前述公告中同时提及。

官方介绍显示，辽宁富安资产是经辽宁省政府批准设立，并获原中国银监会核准的辽宁省内第二家地方AMC。由瀚华金控和沈阳市恒信国有资产经营集团有限公司等共同发起设立。

天眼查专业版显示，辽宁富安资产于2017年5月成立，注册资本10亿元，瀚华金控为辽宁富安资产第一大股东，持股占比40%，此外，瀚华金控通过旗下全资孙公司辽宁瀚华资本管理有限公司（以下简称“辽宁瀚华资本”）持有辽宁富安资产20%的股份。

截至2024年6月末，重庆慧泰投资有限公司（以下简称“重庆慧泰投资”）持有瀚华金控9.79%股份，张国祥持有重庆慧泰投资66.89%股权。同时，张国祥个人直接持有瀚华金控少量股份，合计个人持股约9.85%，为瀚华金控第一大股东。

从工商信息来看，此次涉嫌挪用资金的张国祥并未直接担任辽宁富安资本的高管职务；任为栋则于2025年3月4日刚刚卸任辽宁富安资产监事长职务。

此外，记者注意到，此前，瀚华金控、辽宁瀚华资本所持辽宁富安资产全部股权已被冻结。

具体来看，沈公皇（经）冻财字〔2024〕41310号执行裁定书显示，瀚华金控所持辽宁富安资产股权被冻结，被冻结股权对应的出资额为4亿元，冻结期限为2024年9月22日至2027年9月22日，执行法院均为沈阳市公安局皇姑分局；沈公皇（经）冻财字〔2024〕41311号显示，辽宁瀚华资本所持辽宁富安资产股权被冻结，对应的出资额为2亿元，冻结期限为2024年10月22日至2027年10月21日，执行法院同样为沈阳市公安局皇姑分局。

“股权冻结通常是为了保障可能的民事赔偿或刑罚的执行。在涉嫌挪用资金的案件中，冻结相关公司的股权是常见的措施，以防止涉案资金的转移和资产的流失，确保在案件最终裁判时有足够的财产可供执行。但股权冻结并不一定完全确定就是由挪用资金行为直接导致，也可能存在其他相关的法律纠纷。”北京德和衡律师事务所合伙人、律师庞珊珊在接受记者采访时表示。然而，结合本案的具体情况，鉴于张国祥、任为栋因挪用资金被采取刑事强制措施，而且股权冻结的执行机构均为沈阳市公安局皇姑分局，因此，庞珊珊推测称，股权冻结与挪用资金行为存在较高关联性的可能性比较大。

庞珊珊介绍，在司法实践中，实控人或幕后股东因挪用下属公司资金而被采取刑事强制措施的案例并不罕见。随着监管力度的加强和法律制度的完善，对于公司内部资金的监管日益严格。许多公司的实际控制人或大股东，尽管未直接担任下属公司的高管职务，但可以利用其影响力和控制权，实施挪用资金的行为，从而触犯法律。此类案例在金融领域、大型企业集团中时有发生。

根据瀚华金控2023年年度报告，辽宁富安金融资产立足辽宁，力争辐射全国，重点业务为个人信用类、企业应收账款类不良资产包的收购及处置。截至2023年年末，辽宁富安资产收购的不良资产净额达22.03亿元；在个贷不良收购中占据超过30%的市场份额。

值得一提的是，辽宁富安资产不良资产处置主业方面存在的问题也在逐渐浮出水面。

据相关媒体报道，辽宁省地方金融管理局在2024年9月24日答复大连某地产公司相关举报时出具的答复意见书中提道：“经核查，辽宁富安资产在收购处置相关债权过程中存在涉嫌为大连亿欣收购相关债权提供便利、未严格履行内部业务审批程序和不良资产估值程序不完善的问题。目前，我局已约谈辽宁富安资产高管人员并印发监管函，责令辽宁富安资产立即整改违规问题，严肃处理相关责任人，严格公司内控和决策机制，完善各项工作制度，确保此类问题不再发生；关于辽宁富安资产以远低于市场价出售债权，涉嫌侵害国有股东权益问题，超出我局监管职责范围，你司可依法向纪检监察部门举报。”

值得一提的是，在任为栋卸任辽宁富安资产监事长的同一天（2025年3月4日），该公司法定代表人、董事长、经理、董事、监事等高管职位也发生变更。

金融版图收缩

公司官网介绍，瀚华金控2004年创立于重庆，2014年在香港联交所上市，2016年发起设立重庆富民银行，是全国第一家常态化获批的民营银行。公司旗下拥有民营银行、融资担保、金融资产、金融保理、中利保险五类金融牌照，形成集股权、债权及交易为一体的金融生态体系，业务涵盖全国28个省市，累计服务中小企业超过20万家，业务发生额超过3000亿元，是全国领先的普惠金融集团。

记者注意到，瀚华金控创始人涉嫌挪用子公司资金背后，其资金压力问题或困扰瀚华金控已久。

据记者此前了解，2015年10月，在瀚华金控入股山东金融资产交易中心（以下简称“山东金交”，现更名为“山东财投云信资产服务有限公司”）后，其旗下多个子公司不断以转让方、融资企业、担保方等各种身份出现在山东金交众多系列产品中，以此进行大量融资。

此外，瀚华金控作为富民银行大股东，与后者之间的关联交易也十分频繁。富民银行年报数据显示，2020年至2023年，富民银行对瀚华金控及其关联方提供的关联交易金额分别约为31.2亿元、15.5亿元、14.6亿元和14.3亿元。

国家金融监督管理总局官网信息显示，2021年9月，富民银行曾收到重庆银保监局行政处罚决定书，因存在关联交易定价不公允，向关联方输送利益；与关联方合作助贷业务中，接受虚假用途材料发放贷款等多个违法违规事项，重庆银保监局对该行处以850万元天价罚款，并对时任董事长张国祥、时任行长楚龙春等人员处以不同金额的罚款。

与此同时，瀚华金控的业绩数据仍在持续下滑。年报数据显示，2022年公司营收6.01亿元，同比下降30%；净利润0.52亿元，同比下降54%。2023年营收为5.047亿元，同比减少16.09%；净利润为2380万元，同比减少54.23%。2024年上半年，瀚华金控营收2.08亿元，同比下降21.45%；归母净利润仅800万元，同比暴跌54.8%。

值得一提的是，瀚华金控的金融版图正在逐步收缩。比如，瀚华金控2020年4月将所持有的黑龙江瀚华互联网小额贷款有限责任公司的100%股权出售。2023年5月，瀚华金控出售了四川瀚华小额贷款有限公司100%股权。2023年8月，瀚华金控作为第一大股东，持股占比30%的沈阳票据资产交易中心注销，注销原因为“决议解散”。2024年年底，瀚华金控清仓退出山东金交。